Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Alawin

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Alawin ("εμείς", "μας") για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Η πολιτική ισχύει για τη χρήση των υπηρεσιών μας μέσω του ala-win.gr και των σχετικών domains/πλατφορμών μας.

Το Alawin λανσαρίστηκε το 2026 και ανήκει στη NovaForge LTD. Εφαρμόζουμε διαδικασίες συμμόρφωσης που ευθυγραμμίζονται με τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου, συμπεριλαμβανομένων ελέγχων ταυτοποίησης (KYC), παρακολούθησης συναλλαγών και ελέγχων κυρώσεων/PEP.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός αυτής της πολιτικής είναι:

• να αποτρέψει τη χρήση της πλατφόρμας για ξέπλυμα χρήματος ή/και χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
• να διασφαλίσει ότι γνωρίζουμε ποιοι είναι οι πελάτες μας (KYC),
• να παρακολουθεί και να αξιολογεί τη συμπεριφορά λογαριασμών και συναλλαγών,
• να καθορίζει πότε και πώς αναφέρονται ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές.

Η πολιτική εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες, τις καταθέσεις/αναλήψεις, τα στοιχήματα, τα μπόνους και κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται στην πλατφόρμα.

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

• AML/CTF: Μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδότησης τρομοκρατίας.
• KYC / CDD: Διαδικασίες ταυτοποίησης και δέουσας επιμέλειας πελάτη.
• EDD: Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (για υψηλότερο κίνδυνο).
• PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (και στενοί συνεργάτες/οικείοι).
• Κυρώσεις: Διεθνείς/εθνικές λίστες περιορισμών (sanctions lists).

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach). Αξιολογούμε κινδύνους με βάση παράγοντες όπως:

• το προφίλ και τη χώρα/περιοχή του πελάτη,
• τον τρόπο πληρωμής (π.χ. κάρτα, e-wallets, crypto),
• το μοτίβο συναλλαγών (συχνότητα, ποσά, ασυνήθιστη δραστηριότητα),
• τη χρήση μπόνους, την ταχύτητα πονταρίσματος και το cash out.

Ανάλογα με τον κίνδυνο, εφαρμόζουμε CDD ή/και EDD, ζητώντας επιπλέον τεκμήρια.

4. Ταυτοποίηση πελάτη (KYC) & Δέουσα επιμέλεια (CDD)

Για να προστατεύσουμε τους πελάτες και την ακεραιότητα της πλατφόρμας, μπορεί να απαιτήσουμε επαλήθευση ταυτότητας οποιαδήποτε στιγμή, ιδίως πριν/κατά την επεξεργασία αναλήψεων ή όταν εντοπίζονται παράγοντες αυξημένου κινδύνου.

Ενδεικτικά, ενδέχεται να ζητήσουμε:

• Απόδειξη ταυτότητας (διαβατήριο/ταυτότητα/δίπλωμα οδήγησης),
• Απόδειξη διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο),
• Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής (π.χ. στοιχεία κάρτας με απόκρυψη μέρους του αριθμού, απόδειξη κατοχής e-wallet),
• Έλεγχο ηλικίας (μόνο 18+),
• Τεκμηρίωση πηγής κεφαλαίων/πλούτου (SoF/SoW) όταν απαιτείται.

Τα στοιχεία KYC πρέπει να είναι ακριβή, έγκυρα και να αντιστοιχούν στο πρόσωπο που χρησιμοποιεί τον λογαριασμό. Δεν επιτρέπεται η χρήση λογαριασμού από τρίτους ή η εκχώρηση/μεταβίβαση λογαριασμού.

5. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD)

Σε περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου, εφαρμόζουμε EDD, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει:

• επιπλέον έγγραφα ταυτοποίησης,
• αποδεικτικά πηγής κεφαλαίων (μισθοδοσία, φορολογικά, τραπεζικές κινήσεις κ.λπ.),
• περιορισμούς/όρια συναλλαγών έως την ολοκλήρωση ελέγχων,
• ενισχυμένη παρακολούθηση λογαριασμού.

6. Έλεγχοι κυρώσεων και PEP

Διενεργούμε ελέγχους έναντι λιστών κυρώσεων και αξιολογούμε εάν ένας πελάτης είναι PEP ή συνδεδεμένο πρόσωπο. Εάν εντοπιστεί αντιστοίχιση ή αυξημένος κίνδυνος, ενδέχεται:

• να ζητηθούν επιπλέον πληροφορίες/έγγραφα,
• να περιοριστεί προσωρινά η δυνατότητα συναλλαγών,
• να αρνηθούμε την παροχή υπηρεσιών όπου αυτό απαιτείται/επιβάλλεται.

7. Παρακολούθηση συναλλαγών & συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε συναλλαγές και μοτίβα παιχνιδιού για τον εντοπισμό ύποπτης ή ασυνήθιστης δραστηριότητας. Παραδείγματα συμπεριφορών που μπορεί να ενεργοποιήσουν έλεγχο:

• πολλαπλές καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι ("deposit-withdraw"),
• ασυνήθιστα υψηλά ποσά ή απότομες μεταβολές στη δραστηριότητα,
• χρήση πολλών μεθόδων πληρωμής ή προσπάθεια χρήσης μεθόδων που δεν ανήκουν στον παίκτη,
• διασπορά καταθέσεων (structuring) για αποφυγή ελέγχων,
• ενδείξεις συνεργασίας/συντονισμού λογαριασμών ή κατάχρησης μπόνους,
• χρήση κρυπτονομισμάτων με μοτίβα υψηλού κινδύνου ή ασυμφωνίες προέλευσης.

8. Κανόνες καταθέσεων/αναλήψεων & μέθοδοι πληρωμής

Οι καταθέσεις και αναλήψεις πρέπει να πραγματοποιούνται, κατά κανόνα, με μεθόδους πληρωμής που ανήκουν στον ίδιο τον πελάτη. Ενδέχεται να ζητήσουμε τεκμηρίωση ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.

Υποστηρίζουμε, μεταξύ άλλων, τις εξής μεθόδους πληρωμής: Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Revolut, Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, USDC, Litecoin, Cardano (ADA), Tether, Ripple, Dogecoin. Για συναλλαγές με κρυπτονομίσματα, ενδέχεται να εφαρμόζονται πρόσθετοι έλεγχοι συμμόρφωσης και αξιολόγησης κινδύνου.

Μπορούμε να καθυστερήσουμε ή να αναστείλουμε την επεξεργασία ανάληψης έως την ολοκλήρωση KYC/EDD ή/και ελέγχων ασφαλείας/συμμόρφωσης.

9. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Όταν υπάρχουν εύλογες ενδείξεις ή υποψίες για νομιμοποίηση εσόδων ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας, ενδέχεται:

• να διενεργήσουμε εσωτερική διερεύνηση,
• να περιορίσουμε προσωρινά τον λογαριασμό ή/και τις συναλλαγές,
• να προχωρήσουμε σε αναφορά/γνωστοποίηση στις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

Για λόγους συμμόρφωσης, ενδέχεται να μην μπορούμε να ενημερώσουμε τον πελάτη σχετικά με το εάν έχει υποβληθεί αναφορά (αρχή μη ειδοποίησης / “tipping-off”).

10. Τήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία ταυτοποίησης, συναλλαγών και ελέγχων συμμόρφωσης για το χρονικό διάστημα που απαιτείται από τις εφαρμοστέες διατάξεις και τις εσωτερικές μας διαδικασίες. Η πρόσβαση σε αυτά τα δεδομένα περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και συνεργάτες που χρειάζονται τα στοιχεία για σκοπούς συμμόρφωσης.

11. Προστασία δεδομένων & ασφάλεια

Χρησιμοποιούμε τεχνολογικά και οργανωτικά μέτρα ασφάλειας (συμπεριλαμβανομένης SSL κρυπτογράφησης) για την προστασία των δεδομένων και των συναλλαγών. Η επεξεργασία δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου/Προστασίας Δεδομένων μας και την ισχύουσα νομοθεσία.

12. Υπεύθυνο Παιχνίδι & ηλικιακοί περιορισμοί

Το Alawin απευθύνεται αποκλειστικά σε ενήλικες (18+). Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε έγγραφα επαλήθευσης ηλικίας. Παρέχουμε εργαλεία υπεύθυνου παιχνιδιού, όπως αυτο-αποκλεισμό, τα οποία μπορούν να συνδυαστούν με ελέγχους AML όταν απαιτείται.

13. Δικαιώματα και υποχρεώσεις πελάτη

• Ο πελάτης οφείλει να παρέχει ακριβή στοιχεία και να ενημερώνει τυχόν αλλαγές.
• Ο πελάτης οφείλει να χρησιμοποιεί μόνο δικές του μεθόδους πληρωμής.
• Ο πελάτης οφείλει να συνεργάζεται σε αιτήματα KYC/EDD. Η μη συνεργασία μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς, αναστολή ή κλείσιμο λογαριασμού, σύμφωνα με τους Όρους Χρήσης.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα συμμόρφωσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη πελατών:

• Email: [email protected]

15. Επικαιροποιήσεις πολιτικής

Ενδέχεται να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς, ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές σε κανονιστικές απαιτήσεις, εσωτερικές διαδικασίες ή πρακτικές ασφάλειας. Η ενημερωμένη έκδοση δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα μας. Τελευταία ενημέρωση: 2026.